Was gehört zum Nachlass? Wenn ein Nachlassverfahren in Florida beginnt, ist eine der am häufigsten gestellten Fragen: „Muss das Gericht über jeden einzelnen Gegenstand entscheiden?“. Die Antwort lautet: Nein. Das Recht von Florida unterscheidet zwischen Probate-pflichtigen Vermögenswerten (Probate Assets) und Probate-freien Vermögenswerten (Non-Probate Assets). Diese Unterscheidung ist entscheidend, da sie bestimmt, auf welche Güter die Erben innerhalb weniger Tage zugreifen können und was monatelang an das Gerichtsverfahren gebunden bleibt.
Was sind Probate-pflichtige Vermögenswerte (Probate Assets)?
Vereinfacht gesagt: Es handelt sich um alle Vermögenswerte, die zum Zeitpunkt des Todes ausschließlich auf den Namen des Verstorbenen lauteten und für die kein Begünstigter für eine „Übertragung im Todesfall“ festgelegt wurde.
- Immobilien: Wenn der Verstorbene Eigentümer eines Hauses oder einer Eigentumswohnung war (und diese nicht als geschütztes „Homestead“-Eigentum gilt), wird sie Teil der Erbmasse.
- Bankkonten: Alle Konten, die keinen „POD“-Vermerk (Pay on Death – zahlbar im Todesfall) oder keinen überlebenden Mitinhaber haben.
- Persönliches Eigentum: Fahrzeuge, Schmuck, Kunstwerke und Möbel, sofern diese nicht zuvor in einen Treuhandfonds (Trust) eingebracht wurden.
Was umgeht das Gerichtsverfahren? (Non-Probate Assets)
Diese Vermögenswerte gehen fast sofort auf die Erben über, unabhängig vom Probate-Verfahren. Dies ist der schnellste Weg zu erben, da kein gerichtlicher Beschluss erforderlich ist.
- Gemeinschaftliches Eigentum: Wenn ein Haus oder ein Bankkonto als „Joint Tenants with Right of Survivorship“ geführt wurde, geht das Eigentum kraft Gesetzes automatisch auf den überlebenden Mitinhaber über.
- Benannte Begünstigte: Lebensversicherungen und Rentenkonten (wie IRA oder 401k) werden in der Regel direkt an die in der Police genannten Personen ausgezahlt.
- Widerrufliche Treuhandfonds (Living Trusts): Alle Vermögenswerte, die der Verstorbene zu Lebzeiten in einen „Revocable Living Trust“ übertragen hat, werden nach den Bedingungen des Trusts verteilt und umgehen das Gericht vollständig.
Ein Sonderfall: Schließfächer (Safe Deposit Boxes)
Was gehört zum Nachlass? Viele Menschen begehen den Fehler, ihr Original-Testament in einem Bankschließfach aufzubewahren. Es ist wichtig zu wissen, dass die Gesetze von Florida den Zugang zu diesen Schließfächern streng regeln. Wenn kein überlebender Mitinhaber vorhanden ist, gestattet die Bank den Zugang und die Inventarisierung in der Regel nur bei Vorliegen eines Gerichtsbeschlusses (Letters of Administration). Es ist daher kritisch, den Zugriff auf diese Dokumente rechtzeitig sicherzustellen.
Warum diese Einstufung wichtig ist
Was gehört zum Nachlass? Eine genaue Bewertung der Nachlasswerte hilft bei der Bestimmung der erforderlichen Verfahrensart. Wenn der Wert der Probate-pflichtigen Vermögenswerte gering ist, könnten Sie sich für eine Summarische Verwaltung (Summary Administration) qualifizieren – ein beschleunigtes Verfahren, das Zeit und Anwaltskosten spart.
In Verfahren im Broward County hat der Persönliche Repräsentant 60 Tage Zeit, um dem Gericht ein vollständiges Inventar vorzulegen. Je klarer wir die Struktur des Vermögens von Anfang an verstehen, desto reibungsloser verläuft die Verwaltung.
